Votre programme – référentiel de formation :
Module 1 : Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté
- Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client
- Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client
- Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités (privé/public/parapublic) ainsi que les statuts
- Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée
- Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme
- Ajuster la rente aux besoins du souscripteur en appréciant les diverses options de rente du Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP) et du PER (loi PACTE)
- Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille
Module 2 : Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
- Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs
- Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux
- Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse
- Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés
- Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients
- Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financiers
- Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession
- Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital
- Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus
- Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels
- Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris
- Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future
- Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorales
- Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière)
- Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client
- Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier
Module 3 : Réaliser des préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
- Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale tout en tenant compte des besoins qu’il aura en lien avec ses étapes de vie
- Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…)
- Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé
- Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée
Nombre d’heures prévisionnelles* :
677 H
* information non contractuelle
Modalités d’évaluation :
- Contrôle continu
- Étude de cas sur E-Dixit (logiciel de référence pour le montage d’un bilan patrimonial)
- Cas en gestion de patrimoine
- Certification AMF
- Préparation à la CGPC
- Thèse professionnelle
Modalités Passerelle & Equivalence Blocs de compétences
- Possibilité Passerelle NON*
- Possibilité Equivalences NON*
*Pour plus de détails et connaître les passerelles & les équivalences de blocs de compétences, merci de nous contacter svp.
Modalités de validation des compétences
- Possibilité de valider tout ou partie des blocs de compétences *
*Le diplôme est délivré au candidat qui a obtenu une moyenne générale ≥ à 10 sur 20 à l’ensemble des évaluations affectées de leur coefficient. Le candidat ajourné conserve, à sa demande, le bénéfice des notes ≥ à 10 sur 20 et présente l’ensemble des unités non détenues en candidat libre.
Méthodes mobilisées
- Formation présentiel et/ou distanciel*
- Cours théorique
- Travaux pratiques
- Étude de cas
- Travaux de groupe
*En cas d’événement majeur et exceptionnel, la formation sera dispensée à distance
Pour en savoir plus :
Fiche RNCP36911
Expert en ingénierie patrimoniale
Certificateur : ECOLE SUPERIEURE D’ASSURANCE
Date de décision : 29-09-2022
Date d’échéance de l’enregistrement : 29-09-2027
