MASTÈRE CONSEILLER PATRIMONIAL DU DIRIGEANT – CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN PATRIMOINE (H/F)

Référentiel de formation :

Bloc 1 : Etudier la situation globale d’un client patrimonial
Bloc 2: Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client
Bloc 3: Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux

ENVIRONNEMENT

• Economie
• Family office
• Post marché

FINANCE

• Marchés financiers
• Produits financiers
• Gestion de portefeuilles
• Allocation d’actifs

GESTION DE PATRIMOINE

• Régimes matrimoniaux
• Succession et donations
• Assurance-vie
• Retraite et prévoyance
• Immobilier
• Groupement forestier d’investissement
• Marchés de niche (arts et vins …)

GREEN & TECHNOLOGIES NUMERIQUES

• Finance durable
• Blockchain
• Intelligence artificielle

FISCALITE & REGLEMENTATION

• Revenus et patrimoine du dirigeant
• Statut fiscal et social des indépendants dans le droit des sociétés
• Droit de la famille
• Déontologie et obligations réglementaires

INTERNATIONAL

• Patrimoine à l’international

RELATIONS COMMERCIALES

• Rentabilité et conquête
• Méthodologie d’entretien et de découverte d’un client/prospect
• Posture (DISC)
• Excellence de service
• Négociation

ACCOMPAGNEMENT DE LA CRÉATION D’ENTREPRISES

• Entreprise individuelle ou société
• Bonnes raisons de choisir la SAS
• Recours aux sociétés de capital-risque et de capital développement

APPROPRIATION DE LA STRATÉGIE DU DIRIGEANT

• Business model
• Mécanismes financiers
• Politique de financement de l’exploitation et des investissements
• Croissance externe
• Développement sur de nouveaux marchés ou produits

RACHAT/CESSION D’UNE ENTREPRISE

• Evaluation d’entreprises
• Montage type du LBO (Newco – modalités de paiements – intervenants – clauses et garanties à portée patrimoniale)

PROTECTION DU STATUT DE DIRIGEANT

• Association contrat de travail et mandat social
• Statut fiscal et statut social du dirigeant
• Protection du patrimoine privé
• Choix du régime matrimonial

PREVENTION DES CONFLITS

• Pactes d’actionnariat
• Transmission via la loi Dutreil
• Maintien des liquidités dans un groupe familial

VALORISATION DU PATRIMOINE DU DIRIGEANT

• Holding patrimoniale
• Cession temporaire de l’usufruit d’un bien immobilier

Nombre d’heures prévisionnelles* : 677 h

* information non contractuelle

Modalités d’évaluation :

• Bloc 1 : Epreuve écrite terminale individuelle, d’une durée totale de 3 heures et consistant en une étude de cas basée sur la situation d’un client.
• Bloc 2 : Epreuve terminale écrite individuelle, d’une durée totale de 4 heures et consistant en une étude de cas basée sur la situation d’un client.
• Bloc 3 : Travaux collaboratifs effectués en groupes de candidats de 2 à 5 personnes, présentation orale de 45 minutes devant un jury de deux professionnels de
  la banque et de l’ensemble des autres candidats.
• EPREUVE TERMINALE TRANSVERSE COMPTANT POUR L’OBTENTION DU DIPLÔME :
  Epreuve individuelle orale (Grand Oral) de 45 minutes après une heure de préparation devant un jury d’évaluation composé de 3 ou 4 professionnels de la gestion de
  patrimoine.

Modalités Passerelle & Equivalence Blocs de compétences :

• Possibilité Passerelle  NON*
• Possibilité Equivalences NON*

* Pour plus de détails sur les possibilités de passerelles et d’équivalences de blocs de compétences, merci de nous contacter svp.

 Modalités de validation des compétences :

• Possibilité de valider tout ou partie des blocs de compétences *

*Le diplôme est délivré au candidat qui a obtenu une moyenne générale ≥ à 10 sur 20 à l’ensemble des évaluations affectées de leur coefficient. Le candidat ajourné conserve, à sa demande, le bénéfice des notes ≥ à 10 sur 20 et présente l’ensemble des unités non détenues en candidat libre.

Méthodes mobilisés :

• Pédagogie active en présentiel et/ou en distanciel : cours théoriques, travaux pratiques, études de cas, travaux de groupe, mises en situation opérationnelles.

Pour en savoir plus :

https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/35452

Coût de la formation

8668 euros*

*Montant indicatif par an, montant pris en charge par l’OPCO

Rémunération :

Sous contrat d’apprentissage  : entre 1 484,21 € et 2 067,67 € brut mensuel selon votre âge.

*montant à titre indicatif et non contractuel.

Rythme :

• Cursus de 20 mois, en moyenne 1 semaine en formation théorique à l’organisme de formation, 2 semaines en formation pratique au sein de l’entreprise.

Phase d’immersion professionnelle :

• Découverte : Entretien d’accueil avec votre tuteur et maître d’apprentissage, observation des acteurs de l’agence bancaire et de la filière patrimoniale via doublure, appropriation de l’environnement de travail et des outils du Conseiller clientèles Patrimoniales ( bonne gamme ou haut de gamme)
• L’approche des activités du Conseiller clientèle Patrimoniale  : Mise en oeuvre de la méthode de conseil /vente des conseillers financiers et des outils du Conseiller clientèles Patrimoniales
• La maîtrise du face à face client  : Exercer la mission de Conseiller clientèles Patrimoniales en doublure avec son tuteur. La maîtrise du face à face client
• La professionnalisation et l’autonomie  : Mobiliser des connaissances, des savoirs faire et des comportements nécessaires à la réalisation efficace de la mission de Conseiller clientèles Patrimoniales.

Pré requis :

• Eligible au contrat d’apprentissage : moins de 30 ans* à la signature du contrat
• Etre titulaire d’un bac+3 ou équivalent
• Avoir une expérience professionnelle dans le commerce et/ou la relation client
• Etre mobile pour la partie pratique

*Cette offre de formation est accessible  et sans limite d’âge au candidat (H/F) Reconnu en Qualité de Travailleur Handicapé (RQTH)

Déroulé des admissions :

• Inscription sur le site internet de Formaposte et ESBANQUE
• Information collective ou individuelle par Formaposte
• Pré sélection : Exercices de positionnement
• Entretien de motivation (physique ou à distance) avec l’employeur La Poste Groupe* pour tous les candidats admissibles dont le dossier est complet

* Les dates prévisionnelles d’ouverture et de fermeture des inscriptions sont susceptibles d’évoluer en fonction du volume des inscriptions

Accessibilité Handicap :

Cette offre de formation est accessible également et sans limite d’âge au candidat (H/F) Reconnu en Qualité de Travailleur Handicapé en adéquation avec l’exercice du métier visé.

Contact Référent Handicap : Caroline PERRIN (c.perrin@formaposte.net)

 CONSEILLER(E) SPÉCIALISÉ(E) EN PATRIMOINE H/F

Contexte :

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d’affaires de La Banque Postale, vous assurez l’intégralité de la relation commerciale auprès d’une clientèle « bonne gamme et/ou haut de gamme ».

Missions :

• Vous installez une relation durable et de confiance avec une clientèle avertie que vous rencontrez régulièrement.
• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d’investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d’actifs, en fonction de l’appétence au risque et des objectifs moyens/long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d’abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires

Poursuite d’études :

Poursuite d’études vers des diplômes ou des titres de niveau 8 (doctorat).

Débouchés :

• Conseiller en gestion de patrimoine ou en expert patrimonial
• Gestionnaire de fortune ou de capitaux ou de patrimoine
• Conseiller en investissements financiers ou en banque privé
• Chargé de relation partenaires, de portefeuille, de clientèle, d’opérations spéciales, ou de partenariat
• Conseiller clientèle, assurances
• Consultant
• Commercial en gestion de fortune, en assurance

Taux de réussite global aux examens 2023*:  91,12%

*réussite aux examens  sur les alternants Formaposte Grand Ouest

Taux de poursuite d’études global des alternants sortants 2023* : 25 %. 

**Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest

Taux de Satisfaction global des alternants Formaposte 2023* : 71 % 

**Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest

Taux d’insertion professionnelle global 2023* : 86 %

*Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest

Taux de rupture global des alternants 2023*: 11 % 

*Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest