BTS BANQUE – CHARGÉ(E) DE CLIENTÈLE À DISTANCE (H/F)

Coût de la formation :

8 280 €*

*Montant indicatif, montant pris en charge par l’OPCO

Rémunération :

 Entre 1 077 €* et 1 794 € brut selon contrat et votre âge

*Montant indicatif et non contractuel

Rythme :

Cursus de 24 mois, 1 à 2 semaines en formation pratique en entreprise et 2 à 3 semaines en formation théorique à l’organisme de formation

Phases d’immersion professionnelle 

Parcours de découverte : Observer l’organisation du secteur et identifier les activités de chaque collaborateur. Découvrir le face à face client, les outils informatiques et le métier de Conseiller bancaire de proximité. Appréhender la technicité de la gamme de produits et services. Découvrir la ligne commerciale bancaire

La découverte du métier et de la réglementation / Appropriation des méthodes et outils : Comprendre les besoins des clients. Connaitre et être capable d’argumenter sur les produits et services simples. Utiliser les outils informatiques. Être en doublure sur les entretiens de vente programmés avec la ligne bancaire découvrir la ligne commerciale bancaire

La maîtrise du face à face client : Maitriser le face-à-face client. Mener des actions commerciales et faire des accroches. Utiliser la méthode de vente et vendre les produits et services en réponse aux besoins des clients. Mener des entretiens de vente en face à face / à distance ; programmés / spontané

La professionnalisation et l’autonomie : Mobiliser des connaissances, des savoir-faire et des comportements nécessaires à la réalisation efficace de la fonction de Conseiller bancaire de proximité. Être capable de réaliser des entretiens de bout en bout.

Pré requis :

• Être titulaire du Baccalauréat 
• Être éligible au contrat d’apprentissage (moins de 30 ans à la signature du contrat)*
• Avoir eu une expérience professionnelle dans le domaine de la vente ou l’accueil .

*conformément aux dispositions légales, pas de limite d’âge pour les personnes reconnues en qualité de travailleurs handicapés (RQTH)

Déroulé de l’admission :

• Inscription sur le site internet FGO 
• Information collective ou individuelle
• Exercices de positionnement (partenaire) 
• Entretien de motivation employeur (La Poste et/ou représentant de Formaposte)
• Rentrée prévisionnelle : le délai d’accès aux formations dépend de la programmation sur nos différents sites et des places disponibles, en constante évolution. Vous pouvez consulter en ligne les dates programmées pour chaque site.

Accessibilité Handicap 

Cette offre de formation est accessible également et sans limite d’âge au candidat (H/F) Reconnu en Qualité de Travailleur Handicapé en adéquation avec l’exercice du métier visé.

Votre contact Référente Handicap :

Caroline Perrin (c.perrin@formaposte.net)

• Votre programme – référentiel de formation : 

   

   

  Module 1 : Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers

   

  • Accueillir les clients
  • Gérer les flux de clients et les priorités
  • Pratiquer l’écoute active
  • Gérer les incivilités et les conflits
  • Mettre à jour les informations clients
  • Planifier un rendez-vous
  • Effectuer les opérations courantes et/ou superviser leur réalisation par le client
  • Gérer les dysfonctionnements
  • Orienter le client vers le bon interlocuteur
  • Mettre en avant les offres complémentaires
  • Vérifier la conformité et l’exhaustivité d’un dossier client
  • Traiter les alertes et les situations en fonction de leur niveau de risque
  • Proposer des services adaptés aux situations de vulnérabilité et d’illectronisme
  • Former et accompagner les clients dans l’utilisation des services à distance
  • Mettre en œuvre des mesures de sécurité et de précaution lors de l’utilisation d’outils numériques.

   

  Module 2 : Développement commercial

   

  • Analyser les écarts entre les objectifs commerciaux et les réalisations
  • Proposer des actions correctives
  • Mettre en œuvre au niveau local les actions commerciales définies par l’établissement
  • Traiter les opportunités commerciales générées par le système d’information
  • Identifier les risques et opportunités liés à la situation du client et au fonctionnement du compte
  • Fixer des objectifs et identifier les marges de négociation
  • Préparer des outils d’aide à la vente
  • Établir une relation de confiance
  • Conduire un entretien de découverte client
  • Caractériser et hiérarchiser les besoins
  • Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation
  • Conclure la vente
  • Prendre congé et s’assurer de la satisfaction du client
  • Rendre compte de la relation client
  • Assurer le suivi de la mise en œuvre d’un contrat
  • Traiter les demandes d’informations complémentaires de la clientèle et les réclamations
  • Identifier les opportunités commerciales futures
  • Évaluer la satisfaction du client

   

  Module 3 : Conseil et expertise en solutions bancaires et financières

   

  • Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client
  • Assurer l’ouverture du compte adapté Gérer et clôturer un compte Identifier des produits et services liés au compte
  • Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client
  • Prévenir les risques liés aux moyens de paiement
  • Participer au traitement des incidents liés aux moyens de paiement
  • Définir le profil d’investisseur
  • Caractériser les différents produits d’épargne et les principaux instruments financiers et leur compte support
  • Élaborer une solution d’épargne adaptée à la situation du client et à ses motivations
  • Caractériser les produits d’assurance de personnes et de prévoyance
  • Caractériser les produits d’assurance de dommages et de responsabilité
  • Élaborer une solution d’assurance adaptée à la situation personnelle et patrimoniale du client
  • Caractériser les différents types de crédits
  • Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale
  • Mettre en place des assurances et des garanties appropriées Suivre le crédit jusqu’à son remboursement

   

  Module 4 : Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle

   

  • Mettre en évidence l’organisation et le rôle du système financier dans l’activité économique
  • Mobiliser la réglementation prudentielle 
  • Prendre en compte les risques du système financier 
  • Appréhender les domaines d’activité des établissements
    financiers 
  • Identifier les conséquences des évolutions technologiques sur les acteurs du marché 
  • Analyser l’environnement 
  • Analyser les différentes stratégies des acteurs du marché
  • Appliquer les mesures de cybersécurité 
  • Inscrire son activité dans une démarche RSE 
  • Caractériser les structures juridiques des organisations 
  • Travailler en équipe dans l’établissement et se positionner au sein d’un écosystème d’acteurs 
  • Analyser les indicateurs financiers et non financiers de
    l’établissement 
  • Caractériser les différents styles de management et de
    gouvernance 
  • Repérer les composantes de la politique sociale de l’établissement 
  • Inscrire son activité dans une démarche qualité 
  • Appliquer les obligations générales du banquier et la déontologie 
  • Identifier les risques juridiques liés à l’activité 
  • Analyser la situation juridique du client 
  • Inscrire la relation commerciale dans un cadre contractuel 
  • Mobiliser les indicateurs macro-économiques 
  • Analyser la composition et les inégalités de revenus et de patrimoine 
  • Identifier les principales politiques économiques et sociales et leurs outils 
  • Repérer l’impact des politiques économiques et sociales sur l’activité du secteur

   

  Nombre d’heures prévisionnelles* :

  1350 H

  * information non contractuelle

   

  Modalités d’évaluation :

   

  • Contrôle continu
  • Examens ponctuels 

   

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  Modalités Passerelle & Equivalence Blocs de compétences 

  • Possibilité Passerelle  NON*
  • Possibilité Equivalences NON*

  *Pour plus de détails et connaître les passerelles & les équivalences de  blocs de compétences, merci de nous contacter svp.

   

   Modalités de validation des compétences

  • Possibilité de valider tout ou partie des blocs de compétences *

  *Le titre est délivré au candidat qui a obtenu une moyenne générale ≥ à 10 sur 20 à l’ensemble des évaluations affectées de leur coefficient. Le candidat ajourné conserve, à sa demande, le bénéfice des notes ≥ à 10 sur 20 et présente l’ensemble des unités non détenues.

   

  Méthodes mobilisées

  • Formation présentiel et/ou distanciel*
  • Cours théoriques et d’applications actives
  • Mises en pratique et études de cas

   

  *En cas d’événement majeur et exceptionnel, la formation sera dispensée à distance

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  Pour en savoir plus :

  RNCP 38381

  BTS Banque

  Certificateur : MINISTERE DE L’ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE

  Date de publication : 15-12-2023

  Date d’échéance de l’enregistrement : 31-12-2028

CHARGE DE CLIENTELE A DISTANCE (H/F)

Contexte :

Premier interlocuteur des clients à distance, vous les accueillez et les accompagnez dans la découverte de l’ensemble des offres de services proposées par La Banque Postale. Vous les orientez vers les interlocuteurs spécialisés en fonction de leurs besoins.

Vous contribuez à la qualité de service et au développement commercial du centre de gestion à distance de La Banque Postale.

Missions :

• Vous contribuez à un service de qualité et à l’atteinte des objectifs de l’équipe.
• Vous détectez et signalez les anomalies et dysfonctionnements.
• Vous contribuez à la qualité de service et au développement commercial du centre financier Banque Postale sur lequel vous exercez dans tous les domaines d’activité.
• Vous assurez l’accueil, la prise en charge et le suivi des demandes des clients quel que soit le canal de contact (téléphone, courrier, mail).
• Vous exercez l’ensemble de ses activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale.

Poursuite d’études :

Poursuite d’études vers des diplômes ou des titres de niveau 6 (équivalent Licence/Bachelor). 

Débouchés :

Les métiers en lien avec le secteur de la banque :

• Chargé de clientèle
• Conseiller clientèle

Taux de réussite global aux examens 2023* : 91,12 %

*réussite aux examens sur les alternants Formaposte Grand Ouest 

Taux de poursuite d’études global des alternants sortants 2023* : 25 %. 

**Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest 

Taux de Satisfaction et de recommandation global des alternants Formaposte 2023* : 71 % 

**Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest 

Taux d’insertion professionnelle global 2023* : 86 %

*Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest 

Taux de rupture global des alternants 2023*: 11 % 

*Extraction logiciel de Gestion YPAREO Formaposte Grand Ouest