Le conseiller bancaire est un acteur essentiel du monde financier. Véritable partenaire de confiance, il accompagne les particuliers comme les professionnels dans la gestion de leurs comptes, de leurs projets et de leur épargne.
Métier de proximité, il combine expertise financière et sens du relationnel.
Pour exercer ce rôle stratégique, il est nécessaire de suivre une formation adaptée, permettant d’acquérir à la fois les compétences techniques et commerciales indispensables.
En quoi consiste le métier de conseiller bancaire ?
1. Missions principales du conseiller
Le conseiller bancaire gère un portefeuille de clients et les accompagne dans leurs projets personnels et professionnels :
- ouverture et gestion de comptes bancaires
- proposition de produits financiers (crédits, épargne, assurances)
- accompagnement dans les projets immobiliers ou entrepreneuriaux
- conseil personnalisé en fonction de la situation du client
C’est un métier où la relation humaine est centrale : il faut comprendre les besoins du client, l’informer, le rassurer et le fidéliser. Le conseiller agit également comme ambassadeur de la banque, contribuant à son développement commercial.
2. Qualités requises pour réussir
Le conseiller bancaire doit posséder :
- une grande rigueur et une bonne maîtrise des chiffres
- un excellent sens de l’écoute et du service
- une aisance relationnelle et une posture professionnelle irréprochable
- une motivation commerciale et le goût du challenge
Quelles sont les formations pour devenir conseiller bancaire ?
1. Le BTS Banque, conseiller de clientèle
Le BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers ou professionnels) est la voie la plus courante pour débuter dans le secteur.
Cette formation post-bac, d’une durée de 2 ans, peut être suivie en alternance.
Au programme :
- économie générale et bancaire,
- droit et fiscalité,
- gestion de la relation client,
- techniques commerciales et marketing bancaire.
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2. Les licences professionnelles en banque ou assurance
Après un Bac+2, les étudiants peuvent poursuivre avec une Licence professionnelle Banque, Assurance, Finance.
Ces formations, souvent proposées en alternance, permettent d’approfondir les compétences commerciales et financières nécessaires à la gestion d’un portefeuille clients.
Elles facilitent une insertion rapide dans le monde professionnel.
3. Les masters en finance ou banque
Pour ceux qui souhaitent accéder à des postes à responsabilité ou évoluer rapidement, le niveau Bac+5 est un atout.
Les Masters Banque, Master Finance Assurance, Master Gestion de Patrimoine ou Master Finance d’entreprise ouvrent la voie à des carrières plus évolutives, vers la gestion de clientèle professionnelle ou le conseil en patrimoine.
Ces cursus développent une expertise financière plus poussée et renforcent les capacités d’analyse stratégique.
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Et si on veut se reconvertir dans la banque
1. Formations professionnelles pour adultes
Le secteur bancaire recrute régulièrement des profils en reconversion professionnelle.
Des titres certifiés RNCP ou des formations spécifiques sont proposés pour les adultes souhaitant changer de métier, parfois en partenariat avec les banques.
Certaines formations sont accessibles à distance ou en formation continue, ce qui facilite la transition vers un métier à forte employabilité.
2. Les formations internes proposées par les banques
Certaines banques disposent de leur propre organisme de formation pour accompagner leurs collaborateurs.
C’est notamment le cas de La Banque Postale et du réseau La Poste, qui s’appuient sur l’École de la Banque et du Réseau.
Cette école interne forme chaque année des centaines d’alternants et de collaborateurs aux métiers de la relation client, de la banque et de la finance.
Grâce à cette approche complète, les apprenants bénéficient d’une expérience immersive au cœur du réseau bancaire, avec à la clé une forte employabilité et une intégration directe dans le monde professionnel.
L’alternance : un tremplin vers l’emploi
1. Pourquoi privilégier l’alternance en banque ?
L’alternance est un véritable levier d’insertion dans le secteur bancaire.
Elle permet de :
- mettre en pratique les connaissances théoriques,
- être rémunéré pendant la formation
- acquérir une expérience concrète et valorisée par les recruteurs
2. Types de contrats et rythme d’alternance
Deux types de contrats existent :
- le contrat d’apprentissage (jusqu’à 29 ans, centré sur la qualification),
- le contrat de professionnalisation (accessible à tout âge, avec un objectif d’insertion rapide).
Le rythme varie selon les établissements : souvent 2 à 3 jours en entreprise pour 1 à 2 jours en formation, garantissant un bon équilibre entre théorie et pratique.
Évolutions de carrière possibles après conseiller bancaire
1. Chargé de clientèle professionnels
Après quelques années d’expérience, le conseiller peut évoluer vers la gestion de clientèle professionnelle : artisans, commerçants, professions libérales ou PME.
Ce poste demande davantage de technicité et d’autonomie, notamment dans la gestion de crédit et d’investissement.
2. Conseiller en gestion de patrimoine
Autre évolution: devenir conseiller en gestion de patrimoine, un métier de conseil haut de gamme destiné à une clientèle fortunée.
Ce poste nécessite généralement un Bac+5 et des certifications complémentaires (AMF, CIF, IOBSP). (lien vers article gestion de patrimoine)
C’est une suite logique pour ceux qui souhaitent approfondir leur expertise financière.
3. Mobilité interne : management, siège ou spécialisation
Le secteur bancaire offre de nombreuses opportunités d’évolution interne :
- Chef d’agence, directeur commercial
- formateur, coach en performance commerciale
- ou encore intégration des fonctions supports au siège (marketing, audit, ressources humaines…).
Les perspectives de carrière sont variées et motivantes.
En résumé : bien choisir sa formation pour devenir conseiller bancaire
Le métier de conseiller bancaire est une excellente porte d’entrée dans le monde de la finance.
Pour y accéder :
- Optez pour une formation diplômante adaptée à votre profil (BTS, Licence pro, Master)
- Favorisez l’alternance, pour apprendre sur le terrain et être recruté plus facilement
- Développez vos compétences relationnelles et commerciales
- Saisissez les opportunités d’évolution vers des postes plus spécialisés ou à responsabilité
Avec un bon parcours de formation, vous pouvez bâtir une carrière solide et évolutive dans un univers en constante transformation.